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理財規劃師證照(大陸證照 CFP)

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理財規劃師證照理財規劃師 - 最具發展潛力的金領職業
最近几年來,

理財規劃師

(CHFP)成為人們關注的焦點。有業內人士認為,若是 2003 年被稱為信誉卡元年,2004 年是個人理財產品元年,而 2005 年則被稱為

理財規劃師

元年。所謂

理財規劃師

,便是操纵本身的專業理財知識為個人供给理財規劃服務的金融業專業人員。今朝國內還沒有專門的

理財規劃師

,而從道理財規劃的專業人士散見於保險、銀行、證券等金融行業。
隨著過去近 30 年中國經濟的疾速發展,中產階級和大富階層正在敏捷构成,並有相當一局部從激進投資和財富疾速積累階段慢慢向穩健激进投資、財務宁静和綜公道財标的目标發展,因此對能夠供给客觀、周全理財服務的理財師的请求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料标明,2006 年中國的個人理財市場將增長到 570 億美圆,專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需要不斷看漲构成反差,我國

理財規劃師

數量明顯缺乏。我國國內理財市場規模遠遠超過 1000 億元国民幣,一個成熟的理財市場,最少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師,這麼計算,中國

理財規劃師

職業有 20 萬人的缺口,僅北京市就有 3 萬人以上的缺口
。在中國,只要不到 10% 的消費者的財富获得了專業办理,而在美國這一比例為 58%。
鼎新開放以來,中國 GDP 年均增長達到 9.5%。是天下上增長最快的國家,這個速率是同期天下經濟年均增速的 3 倍。中產階級和大富階層正在敏捷构成,並有相當一局部人的理財觀念從激進投資和財富疾速積累階段慢慢向穩健激进投資、財務宁静和綜公道財标的目标發展,因此對能夠供给客觀、周全理財服務的理財師的请求迅猛增長,中國已經成為环球個人金融業務增長最快的國家之一
今朝,理財規劃的观点在金融行業已經逐漸為人所知,特别是在保險公司和商業銀行,良多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財任务室或理財部,為客戶供给相應的理財服務。
理財規劃師任务內容
在理財規劃實際任务內容間單說有以下八個具體規劃:財務宁静和財務自在目標在現金規劃、消費收入規劃、教导規劃、風險办理與保險規劃、稅收籌畫、投資規劃、退休養老規劃、財產分派與傳承規劃。集合表現為以下八個方面:
  • 须要的資產流動性

    理財規劃師

    在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性,又要考慮現金的持有本钱,通過現金規劃使短时间需要可用手頭現金來滿足,預期的現金收入通過各種儲蓄活短时间投資东西來滿足。
  • 公道的消費收入:個人理財目標的主要目标是使個人財務狀況穩健公道。
  • 實現教导希冀:教导為人生之本,通過公道的財務計畫,確保將來有才能公道付出本身及其后代的教导費用,充实達到個人(家庭)的教导希冀。
  • 完備的風險保证:在人的平生中,風險無處不在,

    理財規劃師

    通過風險办理與保險規劃做到適當的財務支配,將不测事务帶來的損失降到最低限定,使客戶更好地規避風險,保证糊口。
  • 公道的納稅支配:為達到這一目標,

    理財規劃師

    通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事前籌畫和支配,充实操纵稅法供给的優惠和差別报酬,適當減少或延緩稅負收入。
  • 積累財富:個人財富的增添能够通過減少收入相對實現,但個人財富若要疾速積累首要靠投資實現。

    理財規劃師

    能够確定有用的投資计划,使投資帶給個人或家庭的收入越來越多,並慢慢成為個人或家庭收入的首要來源最終達到財務自在的層次。
  • 安享暮年:人到老年,其獲得收入的才能一定有所降落,以是有须要在青壯年時期進行財務規劃,達到暮年有一個「老有所養,老有所終,老有所樂」的尊嚴、自主的老年糊口的目標。
  • 满意的財產分派與傳承:財產分派與傳承是個人理財規劃中不可躲避的局部,

    理財規劃師

    要儘量減少財產分派與傳承過程中發生的收入,協助客戶對財產進行公道分派,確保在客戶归天或喪失行為才能時能夠實現家庭財產的世代際相傳。

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